Trong bài viết này, chung ta sẽ tìm hiểu một thuật ngữ mà khi nhắc đến ai cũng phải e ngại, đó chính là margin call là gì? Margin call chỉ xuất hiện khi tài khoản giao dịch của bạn sắp rơi vào tình trạng nguy hiểm. Qua bài viết bên dưới đây chúng ta sẽ cùng tìm hiểu cách để không bị margin call.

1. Margin Call Là Gì?

Khái Niệm Về Margin Call Là Gì?

Margin call hay Lệnh gọi ký quỹ là thông báo hoặc báo động của sàn Forex đến các nhà giao dịch khi mức ký quỹ (margin level) giảm xuống dưới một tỷ lệ giới hạn nào đó theo quy định của sàn. Nhờ có thông báo đó để họ có những biện pháp xử lý kịp thời đến tài khoản giao dịch của mình.

Thuật Ngữ Liên Quan Đến Margin Call Là Gì?

• Equity (vốn sở hữu): là số dư hiện tại của tài khoản. Equity liên tục thay đổi khi có lệnh đang mở, lúc này equity = Balance (số dư tài khoản) + lợi nhuận hiện tại các lệnh đang mở – thua lỗ hiện tại các lệnh đang mở. Nếu không có lệnh nào mở thì equity = balance.
• Used margin (ký quỹ đã sử dụng): mỗi lệnh trader vào phải ký quỹ một số tiền gọi là margin. Tổng margin của tất cả các lệnh đang mở chính là used margin. Như đã đề cập phần bên trên.
• Free margin (ký quỹ tự do): là số tiền còn lại trong tài khoản, free margin = Equity – Used margin. Free margin là số tiền còn lại bạn có thể ký quỹ để vào lệnh tiếp.
• Margin level (mức ký quỹ): là tỷ lệ phần trăm giữa số dư tức thời với tổng số ký quỹ đã sử dụng. Margin level = (Equity/Used margin) x 100%. Margin level sẽ chỉ phụ thuộc vào equity.

2. Khi Nào Sẽ Bị Margin Call

Tùy vào mỗi sàn hay loại tài khoản giao dịch Forex mà tỷ lệ margin level giới hạn cho margin call sẽ khác nhau. Thông thường sẽ từ 80% – 100%.

Ban đầu khi mới vào lệnh, mức margin level còn rất cao. Nếu thị trường đi đúng như dự đoán của bạn thì margin level tăng lên do equity tăng, tài khoản đang có lợi nhuận. Ngược lại, nếu thị trường đi ngược hướng dự đoán, equity giảm, margin level giảm theo.

Nếu mà margin level giảm xuống còn <= 100% thì nghĩa là các bạn không còn khả năng để mở thêm bất kỳ lệnh mới nào. Thị trường tiếp tục đi ngược thì margin level càng giảm, khi về đến mức 0% là lúc equity = 0, nghĩa là bạn đã cháy sạch số tiền trong tài khoản. Mốt số trường hợp bạn sẽ bị mức equity < 0 (mức âm) do thị trường đi quá mạnh.

Để tránh trường hợp margin level về 0% hay âm thì các sàn Forex sẽ cảnh báo đến nhà giao dịch khi thấy tài khoản của họ bắt đầu rơi vào tình trạng nguy hiểm, đó chính là margin call.

Ví Dụ Về Margin Call Trong Forex Là Gì?

Tài khoản giao dịch của bạn có balance là 1000$. Bạn mở 3 lệnh mới, mỗi lệnh có margin là 100$. Margin call mà sàn áp dụng cho tài khoản của bạn là 100%.

• Tổng số ký quỹ đã sử dụng (used margin) là 3 lệnh x 100$ = 300$.
• Equity = balance tại thời điểm bắt đầu khớp lệnh là 1000$
• Margin level khi bắt đầu khớp lệnh là (1000/300) * 100% = 333%

Nếu thị trường đi ngược với dự đoán, lệnh đang thua lỗ nặng và tổng equity giảm xuống chỉ còn 300$ thì margin level sẽ là 100%. Lúc này, margin call sẽ xảy ra.

3. Cách Để Không Bị Margin Call Là Gì?

Vào Lệnh Với Khối Lượng Hợp Lý

Bạn vào lệnh với số lot nhỏ thì mức margin cũng sẽ thấp. Margin level sẽ cao hơn và nếu thị trường có đi ngược hướng bạn dự định thì cũng sẽ rất xa để chạm đến được margin call. Bạn có thể sử dụng các phương pháp quản lý vốn như là mức thua lỗ tối đa cho mỗi lệnh, hoặc level margin còn dưới bao nhiêu thì bạn sẽ chủ động cắt lệnh…

Luôn Luôn Phải Đặt Stop Loss

Stop loss là công cụ mà mọi trader đều không thể thiếu trong mỗi giao dịch của mình. Bạn có thể xem stop loss là mức margin call sớm để tránh việc bạn bị âm quá mức. Việc thua lỗ khoản nhỏ sẽ giúp tâm lý bạn ổn định hơn là thua 1 lệnh lớn.

Khi bạn cài sẵn lệnh stop loss thì bạn không cần phải theo dõi liên tục hàng giờ để canh cắt lệnh. Mà hãy để cho thị trường quyết định bạn đúng hay đã sai. Vì việc bạn liên tục nhìn chằm chằm vào biểu đồ sẽ làm bạn càng dễ mất tiền hơn mà thôi.

Sử Dụng Đòn Bẩy Hợp Lý

Đòn bẩy là con dao 2 lưỡi, nó giúp bạn kiếm lợi nhuận nhanh hơn nhưng cũng đốt cháy tài khoản của bạn trong chốc lát nếu sử dụng không đúng. Khi bạn chưa đủ kinh nghiệm thì việc bạn muốn đi nhanh chừng nào nó lại càng làm bạn thua lỗ nhanh chừng đó.

Vì vậy, các bạn nên sử dụng một tỷ lệ đòn bẩy hợp lý, kết hợp với khối lượng thấp để hiệu quả giao dịch cao hơn mà vẫn tránh được margin call.

Nạp Thêm Tiền

Đây cũng là một cách, nhưng chúng tôi không khuyến khích bạn làm việc này. Vì khi bạn càng nạp thêm tiền vào để cứu vớt lấy nhận định sai của bạn thì sẽ càng làm cho sự thua lỗ của bạn càng lúc càng lớn hơn mà thôi. Nên tốt nhất là không nên sử dụng biện pháp này.

4. Tổng Kết

Qua bài viết này bạn đã hiểu rõ về margin call là gì rồi. Đây là một kiến thức cơ bản nhưng lại vô cùng quan trọng mà bạn cần phải biết, để có thể phòng tránh margin call một cách tốt nhất. Mặc dù có biện pháp để giải quyết nhưng bạn cần trau dồi thêm kiến thức giao dịch để có thể nhận định đúng xu hướng thị trường để giữ cho margin level ở mức an toàn. Bạn cần chuẩn bị cho mình một chiến lược cũng như phương pháp quản lý vốn thật tốt mới có thể tồn tại dài lâu được với thị trường Forex.

Bạn cũng nên kết hợp theo dõi các tin tức trên lịch kinh tế và theo dõi các biến động của thị trường để có những phương án giao dịch phù hợp.

Để theo dõi tin tức bạn có thể truy cập trang ForexFactory để cập nhật một cách chính xác và nhanh nhất:

Cám ơn bạn đã đọc bài viết và chúc bạn giao dịch thật thành công!