Đã có bài viết mà Thgold chia sẻ về loại công cụ tài chính là CFD rồi nhưng trong bài học này là ở phương diện giao dịch Forex với hình thức CFD để chúng ta có cái nhìn cụ thể hơn khi đến với giao dịch thị trường ngoại hối.
Giao dịch CFD là gì?
CFD là cùm từ viết tắt của “Contract For Difference” tức là hợp đồng hưởng chênh lệch.
Đây là một công cụ tài chính mà người ta có quyền lựa chọn và dự đoán xu hướng giá của một tài sản dựa vào biểu đồ giá thực tế.
Tức là CFD không mua bán trực tiếp một sản phẩm cụ thể để ảnh hưởng đến cung cầu của sản phẩm đó mà là hình thức dự đoán dựa trên sự biến động về giá của sản phẩm giao dịch.
Hợp đồng hưởng chênh lệch không phải là hợp đồng để mua bán một tài sản vật lý cụ thể nào đó mà nó đơn giản như là một cái hợp đồng để nhằm thoả thuận giữa người mua và người bán, họ trao đổi một khoản chênh lệch giữa giá hiện tại và giá tương lai ở thời điểm chấm dứt thoả thuận.
Thời hạn cho thoả thuận CFD là không có mức cụ thể và lệnh được mở bao nhiêu thì tuỳ bạn, bạn mở lệnh và đóng lệnh bất cứ lúc nào mà không cần phải tuân thủ những ràng buộc nào cả.
CFD cho phép bạn dự đoán giá tăng hoặc giảm của một tài sản nào đó mà không cần phải sở hữu nó, vì mục đích của chúng ta là lợi nhuận chứ không phải mua để sử dụng tài sản đó.
Chẳng hạn như bạn mua vàng để tích trữ chơ lên giá thì bán. Như vậy thì bạn chẳng sử dụng vàng làm gì cả nhưng lại phải mất công giữ vàng trong tủ và đôi khi còn đối mặt với rủi ro bị mất trộm.
Rồi sau đó lại đem đi bán nếu có lời và mọi chuyện sẽ vô cùng đơn giản nhẹ nhàng biết mấy nếu như ta có thể bỏ qua khâu nắm giữ vàng.
CFD chính là công cụ phục vụ cho bạn điều đó.
Cách kiếm lợi nhuận trong giao dịch CFD
Thực chất giao dịch CFD không phải là sự giao đổi một sản phẩm cụ thể giữa người mua và người bán mà là một thoả thuận được mở mà bạn là người đưa ra lựa chọn mua hoặc bán.
Nếu bạn nghĩ giá trong tương lai sẽ tăng thì bạn chọn mua (buy) còn nếu như bạn nghĩ giá sẽ giảm thì bạn chọn bán (Sell)
Khi bạn dự đoán đúng hướng đi của giá thì bạn sẽ được sàn giao dịch hay đúng hơn là nhà cung cấp sản phẩm CFD sẽ trả tiền lợi nhuận cho bạn, còn nếu như bạn dự đoán sai hướng đi của giá thì nhà cung cấp CFD sẽ thu tiền thua của bạn.
Thuật ngữ mà người ta còn hay dùng trong giao dịch CFD đó là:
- Khi bạn mua thì gọi là vị thế Long (dài)
- Khi bạn bán thì gọi là vào một vị thế Short (ngắn)
Hay ta còn gọi là mua dài bán ngắn.
Ví dụ minh hoạ về giao dịch CFD
Để các bạn hình dung rõ hơn thì Thgold xin lấy một ví dụ trong thị trường thịt heo chẳng hạn.
Giá của thịt heo sẽ luôn có sự lên xuống nhất định chứ không bao giờ là cố định, nó phụ thuộc vào cung cầu của thị trường.
Quan hệ giữa người bán thịt heo và người mua có nhu cầu sử dụng thịt heo sẽ hình thành lên cán cân cung cầu và làm thay đổi giá thịt heo.
Ta tạm gọi đấy là nhóm người A
Nhóm người A
Nhóm này là nhóm mua bán thật và cầm nắm những miếng thịt trên tay, họ sử dung thịt heo vào các bữa ăn hằng ngày hoặc chế biến các món ăn để bán.
Hoạt động mua bán thịt heo đó sẽ hình hành chính xác giá thịt heo dựa trên cung cầu của nó.
Thế nhưng có một nhóm người mà họ đã thấy được sự thay đổi tỷ giá thịt heo đó mà nảy sinh ý định kiếm lời từ sự thay đổi giá đó, tức là mua thấp bán cao. Ta gọi đó là nhóm người B
Nhóm người B
Khi này để thực hiện được mục đích của nhóm B thì chắc chắn họ phải có một kho đông lạnh để mua thịt heo về trữ nhằm đầu cơ chờ khi mà giá thịt theo tăng thì họ sẽ bán ra.
Như vậy thì rõ ràng họ phải đầu tư một cơ sở vật chất khá là tốn kém mới có thể làm được điều này, dù họ chẳng mua thịt heo vì mục đích sử dụng nào.
Nhưng may thay đến một ngày họ biết được một tổ chức có công cụ giao dịch rất tuyệt vời đó là có thể kiếm lời từ chênh lệch giá thịt heo mà chẳng phải cầm một miếng thịt nào trên tay cả.
Đó là công cụ tài chính CFD thịt heo. Woww thật tuyệt vời
Bạn sẽ chẳng phải tốn thời gian để vận chuyển và lưu trữ thịt heo nữa.
Nhà cung cấp sản phẩm giao dịch này sẽ căn cứ vào biểu đồ giá của thịt heo trong thực tế và những người tham gia chỉ việc dự đoán xu hướng giá của thịt heo. Nếu dự đoán đúng hướng thì sẽ được tiền chênh lệch và nếu dự đoán sau thì cũng mất đi số tiền chênh lệch giữa hai mức giá.
Điều đặc biệt ở đây là bạn có quyền dự đoán giá heo giảm và đặt một lệnh bán (Vị thế short) để kiếm lời mà không cần phải nắm giữ miếng thịt heo nào cả.
Mà nếu như mua thịt theo và bán kiếm lời theo kiểu truyền thống như ban đầu thì ta chỉ có một hướng là giá tăng thì mới có lời.
Trong khi với công cụ CFD thịt heo thì ta có thể dự đoán cả hai chiều.
Một điều quan trọng nữa đó là việc thực hiện các lệnh mua hay bán trong thị trường CFD sẽ không ảnh hưởng gi đến cung cầu thực tế của sản phẩm giao dịch đó, tức là nó sẽ độc lập với biểu đồ giá thực tế.
Trên đây là những chia sẻ khái quát về công cụ giao dịch tài chính CFD. Bây giờ chúng ta sẽ quay về chủ đề chính đó là giao dịch Forex với hình thức CFD.
Trade Forex với hình thức CFD
Bây giờ ta thay thịt heo trong ví dụ ở trên với tỷ giá của các cặp tiền tệ.
Hằng ngày thì hoạt động mua bán trao đổi tiền tệ diễn ra vô cùng nhiều và nó phục vụ cho nhiều hoạt động như là du lịch, ngoại thương, dự trữ ngoại hối quốc gia, ngân hàng….
Chính những hoạt động đó cùng với chính sách kinh tế của các quốc gia mà ảnh hưởng đến tỷ giá của các cặp tiền tệ.
Và một lần nữa khi đã có sự thay đỏi về tỷ giá thì sẽ có đất để cho CFD dụng võ.
Hầu hết các sàn giao dịch ngoại hối Forex mà cho chúng ta giao dịch để kiếm lời hiện nay đều là sàn giao dịch dạng CFD như vậy.
Sau đây là hình ảnh khi chúng ta vào các vị thế Long hay Short thì sẽ lời lỗ thế nào trong các trường hợp đi của giá
Vị thế Long
Với vị thế Long tức là ta vào lệnh mua (Buy) thì khi giá tăng và ta đóng lệnh tức là đã thực hiện một lệnh bán, lúc đó ta mua ở giá thấp và bán ở giá cao nghĩa là ta đã có lãi.
Còn nếu như giá giảm và khi đó ta biết là mình đã đoán sai hướng đi của giá thì ta cắt lỗ, lúc đó cũng đồng nghĩa thực hiện một lệnh bán. Và ta đã mua cao và bán thấp, đồng nghĩa chúng ta đã bị thua lỗ.
Vị thế Short
Với vị thế short có nghĩa là chúng ta đã thực hiện một lệnh bán (Sell) và hy vọng giá sẽ giảm.
Khi mà giá đi theo hướng có lợi cho bạn tức là giá giảm thì đến một mức nào đó bạn đóng lệnh chốt lời thì đồng nghĩa bạn thực hiện một lệnh mua. Khi này bạn đã mua thấp và bán cao đồng nghĩa với việc có lãi.
Nhưng nếu giá tăng và bạn buộc phải chốt lỗ thì có nghĩa là bạn đã mua cao và bán thấp, như vậy bạn sẽ phải chịu thua lỗ.
Ưu điểm của giao dịch Forex với hình thức CFD
Bạn có thể thấy rằng tỷ giá giữa hai đồng tiền thường chỉ thay đổi rất nhỏ và nó được tính bằng các con số thấp phân, chẳng hạn như cặp EUR/USD thường có tỷ giá khoảng 1.1xyz
Và tỷ giá thay đổi thường chỉ ở các con số xyz mà thôi, nên nếu như chúng ta mua một vài đồng tiền rồi trao đổi qua lại thì lời lãi gần như là chẳng thấm vào đâu.
Đó là lý do mà khối lượng giao dịch nhỏ nhất mà chúng ta có thể giao dịch ở các sàn cũng là 0.01 Lot = 1000 đơn vị tiền tệ. Trong khi 1 lot là 100.000 đơn vị tiền tệ.
Phải giao dịch số lượng lớn như vật thì khi có sự chênh lệch về tỷ giá chúng ta mới hy vọng kiếm được nhiều lợi nhuận.
Giả sử chúng ta phải mua và nắm giữ tiền rồi bán như ví dụ về thịt heo ở trên thì chắc có lẽ ai cũng rất áp lực và nheiefu mối hiểm nguy de doạ xung quanh khi bạn cứ mang trong người lượng tiền lớn như vậy.
Chính nhờ công cụ CFD mà giờ đây ta chẳng cần nắm giữ bất kỳ đồng tiền nào mà giao dịch lại còn vô cùng nhanh chóng và thuận tiện.
Thêm vào đó chúng ta còn có thể dễ dàng sử dụng đòn bẩy (Leverage) để giao dịch các khối lượng lớn hơn nhằm mục đích có thể đem về nhiều lợi nhuận hơn.
Đặc biệt khi ta dùng công cụ này trong ngày thì chúng ta không phải mất phí qua đêm (lãi qua ngày), như vậy có nghĩa là chúng ta đã được dùng nguồn vốn miễn phí. Điều này cực kỳ khó xảy ra trong cuộc sống đời thực.
Các sàn giao dịch có thể cung cấp cho bạn đòn bẩy lên đến 500 lần, tức là có thể giao dịch với khối lượng có giá trị lớn hnw gấp 500 lần số tiền bạn dùng ký quỹ.
Nhưng bạn hãy cẩn thận khi sử dụng đòn bẩy cao như vậy vì nó là con dao hai lưỡi và sẽ cực kỳ nhạy cảm với biến động giá của tiền tệ.
Lời kết Forex với hình thức CFD
Trên đây là những chia sẻ chi tiết của Thgold về việc giao dịch Forex với hình thức CFD là như thế nào cũng như là những lợi thế mà giao dịch Forex CFD mang lại so với kiểu làm truyền thống.
Có thể nói CFD là một công cụ tuyệt vời để chúng ta tiếp cận với nhiều sản phẩm tài chính khác nhau, không chỉ Forex mà còn là Crypto, các cổ phiếu chứng khoán quốc tế của những công ty hàng đầu, vàng, hàng hoá….
