Risk/Reward Ratio (tỷ lệ rui ro/phần thường) là gì? Đây là một khái niệm cơ bản nhưng vô cùng quan trọng trong giao dịch Forex. Tuy vậy, nhiều nhà giao dịch , nhất là người mới lại rất thờ ơ với điều này và có những nhận thức sai lầm khiến cho họ liên tục thua lỗ trong thời gian dài.Vậy Risk/Reward Ratio là gì và tại sao nó lại quan trọng như thế? Hãy cùng với Thgold tìm hiểu rõ hơn về khái niệm này nhé!
1. Risk/Reward Ratio Là Gì?
Theo nghĩa của tiếng Anh thì
- Risk là rủi ro
- Reward là phần thưởng
- Ratio là tỷ lệ
=> Risk/Reward Ratio có nghĩa là ”tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận”.
Risk/Reward Ratio là tỷ lệ mà các nhà giao dịch đặt ra để ước tính tỷ lệ giữa rủi ro đặt ra so với lợi nhuận đạt được trong tương lai. Dễ hiểu hơn thì khi thắng họ sẽ biết được mình thắng gấp mấy lần so với điểm dừng lỗ (Risk) mà mình đặt ra.
Tỷ lệ rui ro so với lợi nhuận được viết đầy đủ dưới nhiều cách khác nhau như Risk/Reward Ratio, Risk Reward Ratio, Risk:Reward hoặc Risk-Reward Ratio.
Với chúng tôi và cả trong bài viết này sẽ dùng Risk/Reward (R/R)
2. Cách Tính Risk/Reward Ratio
Cách tính Risk/Reward rất đơn giản.
Để có thể hiểu rõ hơn bạn có thể nhìn vào hình ảnh ví dụ bên dưới đây:
Khi tín hiệu giảm đã suất hiện bạn vào lệnh bán xuống với mức dừng lỗ trên đỉnh gần nhất với mức stop loss = 40pip và take profit = 120pip.
Khi chốt được lệnh giao dịch này thì bạn có mức Risk/Reward (R/R) là 1/3.
3. Risk/Reward Và Winrate Có Quan Hệ Thế Nào?
Nhiều trader chỉ đang cố gắng quan tâm đến Winrate (tỷ lệ chiến thắng) chứ không hề để tâm đến Risk/Reward (tỷ lệ rủi ro/phần thưởng).
Bạn có bao giờ gặp phải tình trạng dù bạn thắng rất nhiều lệnh nhưng bạn vẫn bị thua lỗ thâm chí cháy cả tài khoản chưa? Do bạn không để ý rằng lệnh thắng của bạn tuy nhiều nhưng chỉ với 1 lệnh thua cũng đã gấp mấy lần, thậm chí cả chục lần lệnh thắng đó. Đây là tình trạng rất thường gặp ở những trader thua lỗ, vì họ không thể cân bằng giữa việc sử dụng Winrate và Risk/Reward sao cho hợp lý.
Bạn hãy nên nhớ rằng tỷ lệ bạn chiến thắng không quan trọng bằng tỷ lệ thua lỗ/lợi nhuận. Vì dù cho bạn thắng 99 lệnh nhưng chỉ 1 lệnh gồng lỗ nặng cũng đủ khiến cho cháy cả tài khoản của bạn rồi. Điều này rất quen thuộc với bạn và cả chính ở tôi. Chúng ta đã gặp chuyện này nhiều lần trong giao dịch hằng ngày, dù có thắng bao nhiêu lệnh đi nữa nhưng một khi thua lỗ thì gần như đã mất tất cả.
Winrate và Risk/Reward là hai yếu tố đối lập nhau hoàn toàn.
- Winrate cao => Risk/Reward thấp
- Winrate thấp => Risk/Reward cao
Và điều mình cần chính là cả 2 yếu tố này phải được cân bằng với nhau tại một điểm hợp lý.
Theo lẻ tự nhiên thì bạn làm một việc gì đó có 2 kết quả ngược nhau, ở đây chúng tôi nói đến là lệnh thắng và lệnh thua. Thì về lâu về dài nó sẽ có kết quả gần sát với tỷ lệ 50% thắng và 50% thua.
Như việc bạn tung đồng xu để có kết quả mặt sấp hay ngữa thì tỷ lệ nó vẫn sẽ là 50% hay câu nói của Peter Lynch – thương nhân đầu tư chúng khoán người Mỹ đã từng nói: “Trong đầu tư, nếu bạn thực sự giỏi, bạn cũng chỉ có 60% cơ hội chiến thắng”.
Vậy đã đủ sự thuyết phục về con số Winrate ở mức 50% là thường gặp nhất.
Cho nên với Winrate như vậy thì để có thể chiến thắng trong thời gian dài bạn cần có Risk/Reward phải lớn hơn 1/1, có thể là 1/1.2, 1/1.5, 1/2…
Thậm chí nếu bạn có Winrate thấp hơn nữa chỉ tầm 40% thì bạn giao dịch liên tục với Risk/Reward tối thiểu là 1/1.6 thì bạn đã có thể có lợi nhuận rồi.
4. Tại Sao Risk/Reward Lại Quan Trọng?
Huyền thoại đầu tư George Soros từng nói: “Vấn đề không phải là bạn đúng hay sai, mà là bạn kiếm được bao nhiêu khi bạn đúng và bạn mất bao nhiêu khi bạn sai.” Ý nghĩa của câu này chính là nói về tầm quan trọng của Risk/Reward.
Để có thể hiểu rõ hơn chúng ta sẽ đi đến ví dụ phương pháp quản lý vốn của 2 bạn Dũng và Hoa.
- Bạn Dũng: Winrate 50%, Risk/Rewad = 1/3 (thua mất 1%, thắng được 3%)
=> Lợi nhuận của Dũng hằng tháng sẽ là 5*3% – 5*1% = 10%
- Bạn Hoa: Winrate 70%, Risk/Rewad = 1/1 (thua và thắng đều 1%)
=> Lợi nhuận của bạn Hoa sẽ là 7*1% – 3*1% = 4%
Khi nhìn vào ví dụ này bạn đã có thể thấy rằng dù Winrate của bạn Hoa cao hơn rất nhiều nhưng lợi nhuận lại không thể so bằng bạn Dũng. Bởi yếu tố quan trọng ở đây chính là mức Risk/Reward phải thực sự tốt.
Cho nên bạn cần phải tập trung hơn vào tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hơn là tỷ lệ chiến thắng.
Vậy để có sự hợp lý và an toàn nhất thì bạn nên dùng Winrate ở 50% và Risk/Reward là 1/2.
5. Cách Tăng Risk/Reward Ratio Trong Giao Dịch Forex?
Tối Ưu Điểm Vào Lệnh
Để có một tỷ lệ Risk/Reward tốt thì điều cơ bản nhất đó chính là mức dừng lỗ thấp và chốt lơi cao.
Cho nên việc bạn vào lệnh như thế nào là điều vô cùng quan trọng.
Bạn xem ví dụ dưới đây:
Lệnh mua ở cặp Aud/Usd. Bạn vào lệnh mua từ sớm ở vùng đáy, dừng lỗ với mức 80ip và chốt lời 240pip, thì tỷ lệ Risk/Reward bạn đạt được là 80/240 = 1/3
Cũng là trường hợp này nhưng bạn lại mua trễ hơn, dừng lỗ an toàn của bạn phải đến 150pip và lợi nhuận bạn thu được là 150pip. Thì tỷ lệ R/R ở đây chỉ là 1/1 thấp hơn rất nhiều so với điểm vào sớm bên trên.
Vậy cho nên để có thể tăng tỷ lệ Risk/Reward thì bạn cần phải có điểm vào lệnh thật sự tốt. Điều này đòi hỏi bạn phải có kiến thực và kinh nghiệm để có thể bắt được những tín hiệu ban đầu.
Thực Sự Kỷ Luật
Bạn phải thực sự kỷ luật với chiến lược của mình. Vì không thể ở lệnh này bạn dùng R/R là 1/2, sau đó lại 1/3, có khi chỉ ở 1/1, thì chính những điều này đã trực tiếp phá hỏng kế hoạch giao dịch của bạn rồi.
Hãy lựa chọn cho mình một mức Risk/Reward hợp lý nhất và duy trì nó trong một thời gian dài. Nếu trong quá trình giao dịch bạn nhận ra có cơ hội cho lệnh đó đi mạnh thì bạn hãy đặt chốt lời ra xa hơn để có thể tối đa hóa mức R/R.
Trong quá trình giao dịch bạn không được dời điểm dừng lỗ hay chốt lời, mà đã vào lệnh là hãy để yên đó, đợi cho đến khi giá chạm vào 1 trong 2 điểm. Để có thể làm tốt điều này thì lời khuyên đó chính là bạn hãy quên đi lệnh mình đã vào và tạo một tài khoản Mt4 khác để giao dịch lệnh mới.
Cám ơn bạn đã đọc bài viết về Risk/Reward Ratio là gì và chúc bạn giao dịch thật thành công!
